行至下半年，行情持续弱势。

多项经济数据虽有扭跌转升的趋势，但快速复苏尚需时日，股市仍在探底过程中。

那么在当前弱势的行情下，如何逆势营销引导客户布局市场筑底之后的强势反弹行情？建设银行某分行走在了市场前列！

8月至9月，由择尔裕金科和建设银行共同举办的“巡回基金健诊”活动取得圆满成功。

活动在A股大幅震荡、基金收益低迷的背景下举办，旨在提升基金业务发展和客户服务水平，量身定制客户陪伴服务方案，主要采取一对一客户健诊、夕会集中赋能、基金健诊技能实操等式开展，成功助推各行完成客户资产诊断、情绪安抚，在此期间，各客户经理的实操能力也得到了极大提高。

择尔裕金融的基金研究专家老师受邀到建设银行某分行的各分支行开展了一对一的基金健诊活动。活动期间，健诊老师共出具诊断报告630余份，为约550位客户提供了现场及线上诊断服务。健诊总资产超15亿元，盘活存量资产超2.5亿元。

项目过程

回顾整个项目进程，可谓亮点多多！

在活动当日，择尔裕健诊老师与基金客户进行了一对一的面对面交流。从客户所持有的基金数量、种类等方面入手，通过产品对比和市场分析等方法，逐步为客户分析现有基金情况，并提供下一步的操作策略。针对每位客户的需求，择尔裕老师量身定制了组合优化方案。对于部分只需要报告或因事未能亲临现场的客户，择尔裕老师将调整思路传授给客户经理，为他们提供日后维护客户的具体思路。

每日活动结束后，择尔裕老师会在夕会上针对客户经理进行统一授课。重点讲解“如何诊断单只基金”以及“如何使用数字化营销系统对客户定时追踪、开展全流程的基金健诊活动”等内容。通过提问和实战演练基金诊断等方式，加深客户经理对这些内容的理解，并提高他们的实操能力。

这种理论与实践相结合的方式，有效地提高了客户经理们的专业技能。相信这将在未来极大地助力基金销售从单次交易向长期维护的转变！

实现效果

在本次巡回活动中，得益于行领导和一线同事的全力配合以及择尔裕金科各位老师的细致服务，我们取得了令多方满意的成果。下面是我们在活动中所做的具体工作：

首先，我们实施了基金客户陪伴服务，旨在优化客户的持仓情况。通过一对一的基金健诊，我们成功缓解了客户的焦虑情绪，并帮助他们树立了正确的投资观念，提振了他们对未来市场的信心。此外，在策略上，我们通过对客户资产的诊断和调整，实现了均衡的资产配置。

其次，我们提升了客户经理的专业能力。在整个活动期间，客户经理们全程陪伴客户参与基金健诊活动，并在每日夕会上集中学习相关技能，并进行及时的实操训练。这一系列从理论到实践的训练，极大地提高了客户经理们在全方位评判一只基金、进行基金健诊以及通过工具维系客户等方面的专业能力。

第三，通过本次活动，我们进一步了解了客户，并盘活了他们的其他存量资产。客户经理们的深度服务和适当引导，有助于了解客户所配置的行外资产，并有效提高了客户在行外资产规模方面的表现。

最后，我们建立了长期的沟通渠道，作为未来维系客户或开展二次营销的阀门。我们将利用本次基金健诊机会及时追踪客户的后续操作，并定期进行收益对比或开展基金健诊活动，以保持与客户的良好沟通。

相信建设银行某分行的一线基金营销成果将在后续的工作中持续释放，我们将继续努力，为客户提供更优质的服务。