10月中旬以来，A股大涨过后展开震荡盘整。虽然指数有所起伏，但以半导体为代表的一部分成长板块和个股却始终较为活跃，市场的成交也一直保持在不错的水平，在连续三年多的回调过后，A股已经开始走出上涨行情，牛市的格局逐渐变得清晰。

大盘连续几年不断回调，商业银行的基金业务早已陷入停滞。虽然短期指数涨幅可观，但大量客户手里的基金并未在反弹当中获得好的收益，亏损仍然较多，同时，行情不断变化之下，客户也不知套牢的产品该如何操作。此时如果想要进一步激活基金业务，提升客户收益，需要主动求变。

为此，10月底至今，建行某分行联合国内知名的基金研究机构——择尔裕金融，举办了中高端客户基金健诊活动，以帮助客户梳理手中的基金投资组合，把握未来的投资机会。

活动共持续了五天时间，择尔裕金融的两位基金研究专家——石老师和王老师，共计健诊了600多位客户的近500只各类型基金，总计诊断行内资产超过2亿，加上行外的基金资产，预计诊断基金合计达2.5~3亿，盘活行内存量资产有望超7000万。

健诊过程当中，两位健诊老师与每一位到场的客户做了一对一的详细沟通，针对不同客户的持仓基金，做了较为全面的分析，并给出了有针对性的调整建议。而对于部分未能到场的客户，两位老师将诊断的思路和建议告诉理财经理，由理财经理将基金诊断报告书及老师的建议再传达给客户。

作为国内知名的第三方基金研究机构，择尔裕的两位老师都具备了十多年的从业经验，无论是对资本市场的了解和把握，还是在基金的专业度上，都获得了客户和理财经理的高度认可，受到了一致的好评。

事实上，该分行去年也邀约了择尔裕的老师来为客户做过基金健诊活动，有去年参与过活动的客户表示，当时没有听从老师的建议，及时把手里的绩差基金换掉，导致基金的收益一直不理想，感到非常后悔，这次健诊过后一定坚决换基。也有客户通过对比，发现去年健诊中换上的基金，虽然没能回本盈利，但业绩要显著好于换下的基金，收益的改善非常明显。

在当前，A股大涨之后进入震荡盘整阶段，此时客户面对大幅的波动，如果没有得到及时的投资指导，非常容易丢失信心，做出错误的操作。在这个时间举办基金健诊活动，一方面能够鼓舞客户的信心，使其坚定持有，另一方面，能够对客户的持仓做全面梳理，优化产品的配置，更为重要的是，通过健诊活动，能够将已经陷入停滞的基金业务重新激活，提升银客关系，盘活行内资产，从而逐渐进入“客户体验提升——基金业务好转”的良性循环。