为了提升行内的基金业务水平，提高理财经理服务基金客户的效率，在经过了近两个月的安装和调试后，交行某分行于近日上线了择尔裕【智慧+】基金数字化营销系统，并邀请择尔裕区域负责人和培训老师对下辖各分支行进行了系统各项主要功能及应用的培训。

众所周知，多年以来，商业银行在基金业务方面仍然是传统的靠人力为主的工作方式，效率较低，存在着“理财经理缺专业，精准营销缺手段，基金售后缺黏性，业务全局缺抓手”等问题。而大量的一线基金销售人员，更是面临着“目标客户难挖掘，产品卖点吃不透，客户收益难跟踪，存量客户难维护”等难题，很多理财经理日常工作繁忙，在基金方面又欠缺专业，因而在基金客户的日常维护上感觉有心无力，疲于应付。尤其是近几年来，资本市场整体低迷，客户普遍陷入亏损，疏于维护之下，客户的资产也逐渐流失。

本次该行引入择尔裕【智慧+】基金数字化营销系统，正是为了解决上述的一系列问题。择尔裕【智慧+】系统，是择尔裕金科历时十多年打造的数字化的基金营销管理系统，由于系统加入了当前最前沿的科技——大数据，云计算和人工智能相关的技术，因而能够大幅度的提升基金销售和日常管理的效率。首先，理财经理可以利用系统更高效的管理和维护基金客户，不仅能实现完全自动化的产品跟踪和智能化的事件提醒，还能根据客户的不同特征智能化的给出产品配置策略和调仓建议。其次，各级基金业务的管理者，也能够利用系统，更高效的实现对于基金业务的全盘把控，能够在总览全局的同时，做到更为精细化的管理，在极大提升了工作的效率，还实现了全程把控，精准营销。

为了各级管理者和一线理财经理更好的了解系统的功能，分行特意组织了此次覆盖全行人员的系统培训。在培训当中，择尔裕的培训老师重点提到了系统当中的全方位预警、智能化诊断和目标客户智能筛选等功能。利用预警功能，理财经理再也不用担心错过客户基金的重要提醒，通过目标客户智能筛选，理财经理可以快速找到潜在的目标客户，从而大大的提升营销的成功率。而通过系统，可以一键实现产品的智能诊断和调仓建议，理财经理可以秒变“基金专家”，“理财经理缺专业”从此成为过去，再也不是问题了。

近几年来，A股市场不断走低，基金业务也陷入冰点。在基金业务的低谷期，该行能够主动求变，顺应时代潮流，利用科技赋能，让行内的基金业务一步到位的跨入了智能化时代，可谓是先人一步。可以预见的是，在不远的将来，在择尔裕【智慧+】系统的助力之下，该行的基金业务有望迎来爆发式的增长。