进入2024年下半年，A股市场持续回调，指数不断向下探底。由于行情已经持续低迷了三年之久，偏股型基金普遍跌幅较大，客户也被长期套牢。为缓解客户的焦虑情绪，提振信心，优化客户的基金持仓，多家银行在8月开展了针对中高端客户的“一对一”基金健诊活动。

中行某省行

8月中旬，中行某省行组织下辖的多家分行开展了基金健诊活动。省行特邀了择尔裕金融的石峰、钟高辉两位老师，为下辖的多家分行中高端客户做了“一对一”基金健诊。

活动当日，择尔裕的老师与到场的客户进行了一对一的沟通，不仅解答了客户心中的投资疑虑和困惑，分析了当前的市场形势与未来的投资机会，还诊断了客户手中持仓的基金产品，并且给出了具体的调整建议。

对因事未能来现场参加健诊的客户，择尔裕老师将客户持仓基金的调仓思路告诉了客户经理，由客户经理后期与客户再做具体的沟通和调整。

活动总共健诊了150多位客户的持仓基金，共计诊断客户的基金资产超过1.6亿，预计盘活资产超5000万，有效的盘活了存量资产。

除此以外，更重要的是，在当前的市场低位，健诊活动极大的提升了基金客户的信心，有效的提升了客户的满意度。有客户曾私下向健诊老师透露，其他银行都没有后续服务，但中行能够举办此类活动，作为客户，她表示认可。

满意度的提升，带来的是他行资产的转入。有理财经理表示，有客户很认可健诊老师的分析，在健诊过后，从他行转入资金购买了老师提到的基金产品。

总体来看，在当前的市场低位，虽然客户亏损严重，但这家银行能够迎难而上，借助第三方的力量，主动服务客户，为客户提供专业化的产品诊断与投资指导，不仅仅提升客户的信心，提高了满意度，更进一步加强了银客关系，增强了客户的黏性，可以说是实现了双赢。

建行某分行

8月中下旬，建行某省行组织下辖的分行开展了基金健诊活动。省行特邀了择尔裕金融的石峰老师，为下辖分行的中高端客户做了“一对一”的基金健诊。

活动当日，石老师与到场的客户进行了一对一的沟通。由于市场连年调整，客户普遍亏损严重，信心不足。为此，石老师重点给客户分析了当前的国际和国内经济形势，指出了当前的市场属于低位，未来的投资机会很多，在市场的低点，更应该保持信心，有闲钱的客户可以适当加仓。

而对于客户手中需要调整和优化的产品，石老师也给出了具体的调整建议。在听了健诊老师专业的分析和诊断之后，到场客户纷纷表示老师的讲解很有道理，此次活动收获不小，同时对市场不再迷茫，对后市也更有信心了。

为期两天的健诊活动，共计诊断了52位客户的基金产品，诊断了客户的基金资产超过9000万，预计盘活资产超3000万，有效的盘活了存量资产。

更为重要的是，此次活动在市场连续调整多年，指数跌至低点的时间举办，可谓是正当时。活动不仅很好的提振了客户的信心，提高了客户的满意度，更为重要的是，客户手中的基金经过了调仓优化，汰弱留强，在未来的上涨行情当中有望更快的回本盈利。

在省行领导与客户的沟通当中，有一位客户表示，在当前的弱市行情阶段，银行就应该多举办类似的活动，不能把客户丢在一边不管不问。

当前，商业银行的各项业务都趋于同质化，竞争愈发激烈。如何积极求变，为客户提供差异化的服务，就成为了竞争当中取胜的关键。在与银行领导和理财师的沟通当中，择尔裕的石老师指出，弱市行情里，客户买基金亏损，这一点在各家行都是一样的。因此，服务的差异就成为关键所在。银行如果刻意回避，不愿接触客户，基金业务就会陷入停滞。而如果此时银行能够迎难而上，主动触达客户，积极服务客户，就能很好的提升客户的满意度，重新激活基金业务，甚至带来客户的其他业务。